目前大部分股票在一个月前就已经进入下跌趋势，除了极少数抱团方向，其他都在熊市中
我们可以看见全A等权指数一直在下跌状态，包括很多中小盘股指数也表现不佳
也就是说个股层面就是大部分在走熊，指数有些还在新高，或者还没有破位仅仅是因为极少数抱团股还在运作
一旦他们顶不住了，或者有什么利空，或者里面有资金抢跑，开始出货了，那么跌起来会非常快
融资盘肯定不能跑的慢，这个是成本很高的，量化资金策略都是一致性的，都差不多，只做上升趋势，一旦跌起来就都开始卖，散户也是看股价短期表现的，上涨的时候肯定是看好，敢买的，一旦跌起来也会意识到泡沫存在，也会开始跟着卖出
所以目前市场其实是比较脆弱的
不能只看4070-3950区间没有破位，还在挣扎，就认为目前行情非常好，非常健康
实际上没有那么健康，比较暗流涌动，一旦抱团崩了，市场很多指数，个股会走势“A”字瀑布杀，就是连续大幅杀跌，市场波动会非常大
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你要说现在市场没有任何看点？没有任何好一点的观察要素吗？
也不是
因为上周也是有大资金试盘去拉升白马蓝筹股，去拉升股息非常高，估值非常低的好公司的
这个细节是很多朋友没有注意，但确确实实真金白银出现在盘面的，我们不能忽视
说明市场有一部分，最起码是一小部分资金在做好风格切换准备，在提前做一些布局
为下一轮牛市做准备，收集廉价筹码
下一轮牛市肯定是白马蓝筹股，红利优质股，优质资产的牛市，这个毋庸置疑，是一定会发生的
因为行情就是轮回，任何优质资产都会估值回归，任何资金，尤其是大资金他们要的是资金容器，然后才是企业，估值这些
便宜才是好的资金容器，才有炒作空间
便宜+估值+故事就可以又做一波行情
或许我们站在大资金的角度考虑投资
投资就没有那么多弯弯绕绕，就是永远的把便宜的东西想办法搞起来，搞起来以后让很多其他资金接盘，自己出货以后，再寻找新的可以炒作起来的东西
那么价值投资，好公司，投资者回报好的公司他们的价值在哪里？
我想，他们的价值就在于他们就算是炒作过后，股价不太好的时候，一样可以提供分红，一样可以通过长期的业绩提升估值，让你不会一波炒作完了，就彻底完了，未来还有机会调整以后继续新高，在调整的过程中还可以不断股息复投
这就是为什么在波段投资，短线投资的眼里是没有基本面，没有价值的，因为他们只看波段，一切资产都按照波段来，他们不要长期持有的价值，不要投资者回报，是这样的理解
但这样很难做，对投资者要求很高，大部分投资者是没办法去判断行情，估值，趋势这些的，他们能拿住好资产，已经不容易了
所以理论层面来看做波段最赚钱，每次做趋势好的，收益会非常高
实战层面来看就是很难做，可以通过耐心配置优质资产，长期稳定复利，已经比大部分投资者优秀了
这些就是梦想和现实的差距
大家要经历过长期实战才能理解这些，才能明白优质资产长期持有的价值，也可以理解短线波段的难以把控
结合目前行情来看，我们需要先多留现金，保障自己可以在未来波动剧烈，非常复杂的行情里面游刃有余
在控制好总仓位尽可能低于55%的基础上
短线博弈方面破位的，走势不太好的，量价配合不太好的都先出来，不管是止损，还是止盈，高位情况不对劲的，估值泡沫大的都不要大量持仓
长线投资方面账户，只持有自己最信得过的，就是想明白，就算未来还有大跌，很便宜的持仓还可以跌一波大的，你依旧熬得住，不会因为心态割肉，你依旧信得过这个资产，你敢拿住，并且有现金流去加仓
这种就留着，你如果熬不住，会跌着跌着心态崩的，就算股息5%以上继续下跌，你也没办法熬的，或者已经没钱加仓，压力很大的，这种就不要留，因为你可能因为持仓问题，或者你对企业的理解不够，或者信心，心态不够的问题，导致后面拿不住，或者心态，健康，生活被影响
只留最核心，最信得过的优质白马，投资者稳定高回报持仓，是目前底仓的关键
美股，红利，债券，黄金这些方面优质的ETF，也可以忽略行情波动长期持仓，这种都可以信得过，都可以安心拿住
等后面情况明朗了，A股，港股核心资产，明显走势能稳得住，市场资金选择了优先企稳的好公司，未来试盘的过程中，底部明显的，这些可以做一些配置，可以重视起来
因为他们就是未来第一波白马蓝筹行情会先启动的，会比其他暂时没有资金面关注，底部不明企业先拉升的，就可以早一点配置
这些看盘工作，准备工作都可以提前做好，以后机会出现了再加仓
现在多留现金，多看，少动，别乱加仓
未来白马蓝筹股的试盘肯定还会时不时出现，多观察，看看哪些好公司有筑底情况，试盘情况最积极
去高股息，白马蓝筹股，行业龙头，高端制造，出海龙头，金融，消费，生物医药这些方面观察，寻找有资金面变化不错的，筑底情况不错的关注，这些都是未来有巨大上涨空间的方向，也是目前错杀明显，未来会有一波大行情的方向，他们错杀太多，配置价值很高
不太会选择其实就是好好筛选红利类ETF足够，选股都不需要选
因为红利类ETF已经足够普惠，以后在行情崩了时候，泥沙俱下的时候可以优先考虑红利类ETF，长期复利会很好
最适合新手投资者，上班族，股龄10年内投资者的投资策略分享
美股估值偏高，但还没有开启杀跌，所以要有耐心，现在是不太好加仓的，拿住最重要
黄金最近一直都在给机会，一定把握好定投机会，长期抗通胀没有问题
目前的黄金短期来看估值平衡，如果现在的估值来看年化，不考虑持仓太短那么机会不错，考虑未来3年左右的复利肯定不如红利，因为红利错杀很严重
债券目前表现不错，但不贵，可以维持合理的收益，值得闲钱配置
红利目前是以上长期优质资产里面最好的，最值得筛选的，各种不同的红利ETF都可以多看看，选择综合股息高，成分股好的配置
未来3年红利类资产超额收益最好，最稳健
然后是未来大跌以后的美股，机会很好，或者是继续杀跌的黄金，也不错
是这样的一个投资优先级别
美股可以大跌一波，优先级就高于红利，就要非常重视
不然目前红利优先级最高
或者说黄金超预期杀跌，也会出现和红利差不多的机会
债券就是稳健，闲钱配置就好，本金就是长期稳定的资产，再超额收益也不可能和美股，黄金，红利比，债券是一个放置闲钱，控制仓位的资产，不是进攻资产
我自己是长期30%-35%长期持仓会买债券，就是平衡总仓位的安全程度
因为我没办法猜测行情，我如果都买各种资产，我也怕因为自己的自信，遇见大跌会很麻烦
就算仓位控制好，也有满仓的时候，也会扛不住超预期熊市
所以债券我一定会配置，到了比较极端的时候，债券就可以卖出来作为现金流抄底各种持仓，那时候这30%-35%左右的债券资金用处非常大，基本上到了这种时候去买的资产，回过头来都收益非常大
市场在没有大机会，比较贵的时候，就继续拿住债券资产，其实就是安放闲钱的仓位，让我可以留一手，以后可以用的上
这个就和每年收益证转银，每年好好存钱分散买理财产品的逻辑一样，都是在做防守，都是在考虑到最差的情况去做资产配置
都是希望可以在资本市场活的长久且稳健的思路
是我自己非常需要的盈利模式
投资的差距，或者最终你可以赚多少钱，看的就是极端的情况下，你能不能还活下去，会不会熬不住，有没有影响生活，有没有钱买廉价资产
但凡熬的过去，没有什么问题，没有爆仓，资金链安全，健健康康的，还因为熊市买了很多廉价筹码的，你就是下一轮行情的享受者，你就成功熬过了熊市
行情就是一直轮回，每次都会淘汰一大批不够重视风险的投资者
你能在每次都熬住，长期复利起来，其实本金都会越来越大，收益非常可观
而不是说一波行情赚的不错，后面连本带利都亏了，一轮熊市就淘汰出局了，这样是赚不到大钱的
投资是一个行稳致远的游戏，比的就是长期活下去，长期的本金安全和极致的仓位控制
当然新手投资者可能现在听不懂这些，没关系，以后都会慢慢理解
我每天聊的这些方向控制，证转银，重视本金，重视储蓄，重视现金流的策略，大家会越来越理解和认可
尤其是经历过几轮熊市以后，大家会越来越理解投资的艰难险阻，可以在资本市场赚钱不难，一直赚钱很难，活下去很难，本金维持长期增长非常非常难
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适合职业投资者，10年以上经验老股民，基本功极其扎实投资者的实战分享
继续聊实战
上证指数目前就是在反复考验4070-3950区间，还在挣扎
我们可以看见前面的几次杀跌是在4200,4150,4125出现，那么如果未来还想来一波上涨，就算不是什么特别大行情，就说小幅新高这种上涨，那么最起码4125以上要稳得住，就是把前面的杀跌筹码区间先站上去，不然每次反弹都过不去压力位，下跌又大部分股票下跌，这样不太好做
高位很难做，都是短线博弈，这种我个人不太想参与，就拿着目前底仓足够了，以后有比较好的机会再做短线博弈
行情先观察，看好的红利ETF，美股ETF，债券ETF，包括各种想买的A股，港股都先慢慢找出来，每天看看，先不加，先确定好方向
看好的方向平时也经常聊，还是那些方向，关键是行情能不能给多一点恐慌，打出来更大的空间，不然成本不够低，加仓性价比一般般
按照最近的跟踪市场资金面情况来看，平准基金，证金这些应该是卖了80%左右了，还在继续卖出，但也到了尾声，这些最稳健的资金反正已经做出了选择，已经不想大量持仓
我们普通投资者也要严控仓位，虽然不至于和他们一样去奔着空仓走，但也最起码不要让自己仓位55%以上
尤其是资金量比较大的投资者，应该更低一点，多留现金再说
大资金也没办法预判行情短期波动，但他们对估值高低判断是没有问题的，目前指数肯定是偏高的，是不太好去加仓的，尤其是短线博弈很难做的
仓位优化，持仓方面不太好的资产都应该先出来的
这些大家一定一定不要忘记
先留着现金流，活下去，再看情况寻找未来的机会
股市有风险，入市须谨慎，今天是坚持写复盘笔记的第1449天【每日打卡】
下面是我自己多年来的一些重要的心得感悟，分享给大家，会不定期增加内容
1，
长期投资成功的关键是稳定的情绪和沉稳的性格，这些比过人的天赋更重要
2，
最终我们穷其一生获得的一切经验、知识和所有财富都需要转化为自身的品德修养，不然获得越多失去越多
自身的修养是留住各种财富最好的容器，富裕一时不难，富裕一生不易
珍惜获得的一切，保持初心、慈善、知足，让自己的德行和财富共同成长，才能方得始终
3，
古之成大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志
想成为优秀的投资者一定要持之以恒，不断学习，反思，总结，在投资中获得的各种经验最终都会成为你财务自由的砖瓦
4，
再高的智商也一样会被情绪一瞬间冲垮
大部分的亏损都来源于投资者的冲动和情绪化交易，学会控制自己的情绪和心态才能长期稳定的复利
5，
富在术数，不在劳身
一定要多思考，任何时候想清楚了再交易，漫无目的的交易，只会多做多错
6，
利在势居，不在力耕
投资赚钱主要靠把握时机，没有机会就休息，多留现金
做可以让自己心安的投资，便是对于你来说最好的盈利模式
7，
谨记：贪念起，万念俱灰！
控制住了风险，利润会随之而来
富贵险中求，也在险中丢
求时十之一，丢时十之九
仓位情况【不推荐模仿】
短线博弈仓位：清仓
大部分手里没有长期低成本筹码的投资者，长线仓位尽可能低于55%，这样更符合当前行情的风险程度
长线资产配置目前个人分散持有：各种债券ETF+各种核心红利ETF+美股ETF+黄金+优质REITS+长期看好的优质企业
个人目前所有企业持仓投资方向配置比例参考：
金融：【保险，银行】9%
消费：【新消费+龙头品牌消费+游戏，通胀产业链】：29%
生物医药【创新药+医疗设备+中药+化药龙头】：13%
半导体【三代半导体，光刻机产业链，半导体设备，材料方向】：8%
AI产业链【AI应用，软件】：6%
能源，动力【储能，新能源，锂电池，可控核聚变，电力设备，火电，固态电池等能源，电力方向】：7%
高端制造【航母产业链，航天航空，机器人+具身智能，军贸，低空经济，量子科技，出海龙头企业，新能源汽车，消费电子等】：23%
周期【反内卷，低位周期，化工化纤，新材料，核心资源，核心矿产】：5%
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最新更新时间2026年4月
