之前说过，我上周追高科技，割了部分证券保险老登，割了70％医药。
当了一回追高人暨他人观点分享总结
然后持仓金额只有原来的一半，但比例进行了调整。
以前1/3证券保险ETF，1/3芯片半导体ETF+创业板ETF，1/6创业板ETF，1/6其他老登。
现在证券保险ETF，芯片半导体ETF，创业板ETF，其他老登的比例是26：30：25：19。
结果收益增速反而变快了。
当然，昨天的证券保险ETF又让我吐了一大口血。
尤其是地产ETF，五万块钱的观察仓都亏10％+了，没看到公墓以及私募经理的困境反转，主打就是一个跌，昨天忍无可忍转了一半到芯片半导体ETF。
医药和有色金属ETF还是留着吧。有色金属因为买的点位不高，还是微利的。
本来煤炭ETF已经获利了结了，看到它最近瀑布跌，又买了两万观察仓，结果直接一天给我来个-2.88％。
真是一点老登也不能有。
因为还有45％的老登，且只剩下不到半仓，增速完全赶不上双创的拉升速度。就这样了，再多点资金就睡不着了。
然后网上也是极致的割裂，一面是持有科技的股民对持有老登的股民极致嘲讽，一面是持有老登的股民在各种等候科技的崩盘，好找回场子。
前同事昨日还分享了某基金经理的交流纪要。
总结来就是——对科技看不懂，不熟悉，只做熟悉的版块，觉得科技已经错过就不再追了，现在科技是高位博弈行情，估值和业绩双杀风险极大。
但作为金融从业人员，我对银行，证券保险业还是持乐观态度。
因为行业的至暗时刻已过。
银行业的坏账已经较充分暴露了，净息差的下降也已经体现了，只是经济下行，贷款规模也能也会收缩，营收有下降风险。但银行业想降本增效不要太简单，只是现在没这个需求。当然如果经济进一步下行，那只能财政注资了。
证券业行业整顿也是告一段落，各业务板块基本也触底了，就是行业竞争确实激烈，或许合并真是唯一出路。
保险业其实保费收入一直增长，尤其2023年以来，增速是远高于GDP增速的。虽然说投资端净投资收益一直在下降，但还是有3.0％的水平。而且保险机构的净投资收益率不考虑资本利得。负债端融资成本也在下降，可能利差确实有向零轴的压力。但保险机构权益配置比例也更灵活了，如果高股息能延续，展望应该是正面的。当然如果高股息都保证不了，也就是基本面持续恶化，感觉这个行业也确实有风险。但那时候还炒股买基金干嘛，给人送钱不是？
当然，作为非科技从业者，其实我也是看不懂科技的，我去年就配置了一点点科技。今年配置一半，主要是因为相信国家战略，相信国运，同时有句话打不过就加入，身段灵活而已。。。散户最大的优势就是追得快，跑得快。
