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【0209】春节红包行情?

2026-02-10 09:52:22

下个交易日：8票看多，1票偏多（6个财经大V【见文末】+3个AI【豆包、千问、deepseek】）

【股市周线向上】春节红包如期而至，距离4200点也只差不到2%，成交稍微放量至2.2万亿，本周进入春节红包行情？市场各项指标都回暖，普涨行情也不用多分析了。距离春节还有一个整周5个工作日，维持“政策箱体慢慢上移，春节前4200-4300点是合理的区间”的判断。继续享受春耕行情，第一个目标依然“大盘破4400或者成交量破4万亿”

【债市周线向上】和股市表现跷跷板了，这周表现不错，后市乐观

【操作（仓位代表态度，而不是看法）】

预期操作：指数加权涨幅<3%，无操作；涨3%以上，减仓1%

实际操作：无操作（周四无脑定投）

预计操作：指数加权涨幅<2%，无操作；涨2%以上，减仓1%

【期望】拉长10年期实现全仓年化5%-8%收益，2035年8月31日实现翻倍的收益（相对2025年8月26日开盘）

年份	2025
收益率	2.5%

【当前配置（在保守和激进之间选择了均衡）】

以下均为投资理财的钱，和生活的钱需要隔离，非必要不做二者之间的流通。投资前默念一句话：收益高的风险基本上都大，风险大的收益不一定高

L0：货币基金，12%。灵活调配

L1：债券基金，34%。一次性配置，和L2跷跷板

L2：指数基金/ETF，32%。定投，收益基石

L3：行业基金/ETF&主动基金/FOF，22%。定投，收益弹性

-------------------------我是细节分割线---------------------------

【L0】

余额宝100%：货币基金，约等于现金，吃点儿小利息（跟炒股的老手喜欢买的逆回购差不多），当前货币基金的利率差异不是很大，年化绝大部分在1.2%-1.5%之间，作为中庸偏激进型投资者，这点儿利息差不至于费脑筋选择，因为个人理财大部分在支付宝，所以余额宝作为首选理所当然

【L1（波动性：国债<金融债<企业债）】

短债（60%）：0-1年政策性金融债/企业债。

华宝中短债（006947），主仓位，大牛猫当年的推荐，持有时间超过5年，年化3%多点儿，不高但胜在稳定，以前不觉得，现在货币基金收益率已经降到1.5%以下了，这只债券作为余额宝的替代，还是合格的。奇怪的是最近发现规模在持续下降，不知道是什么原因

招商产业债券A（217022），次仓位，大牛猫推荐，持有时间2年左右，效果还可以，年化2.5%+，尤其是在今年债市熊市的情况下，抗跌能力还不错。之前把它当成了中债，实际上是短债，所以中债短债的比例做了修正（原来是各40%，现在是60%，20%）

中银国有企业债债券A（001235），支付宝黑卡理财推荐，持有时间较短，年化收益率明显高于006947的，辅助仓位配置

中债（20%）：1-5年政策性金融债。

鹏扬中债0-3年政策性金融债指数A（020943），支付宝黑开理财推荐。

长债（20%）：5-10年政策性金融债。

富国中债7-10年政策性金融债ETF联接C（018267），去年年终长债最火的那段时间配置的，虽然近期有明显的回撤，但是持有周期内依然大幅跑赢短债，没有调仓的想法，准备硬抗过去这个周期，基于对后续降息的预期和牛短熊长的A股。此处选择C的原因是A在管理费上并没有明显的优惠（一般情况下A为了鼓励长持，在管理费用上会有优惠）

【L2（推荐：宽指基金>FOF>行业指数基金>主动基金）】

A50/A500/中证500/沪深300/自由现金流：30%（宽指基金对基金经理要求较低，选择历史成绩优秀、体量居中的即可；增强型有利有弊，对基金经理有要求，我一般不考虑）

易方达中证A50ETF联接A（021206）：顾名思义就是50只股票的合集，都是市值的大块头。市场上大市值50相关的指数有中证A50（行业TOP1,2），上证50（市值因子最大）和MSCI50（可以简单理解为外资50），拉长周期的性价比，中证A50 > MSCI50 > 上证50

华夏中证A500ETF联接A（022430）：主仓位。500只股票的合集，在市值的基础上进行了行业均衡，和上证50/沪深300/中证500的股票有比较大的交集，一定程度上可以替代，之前机构都喜欢用“沪深300”和“中证500”作为基准，尤其是前者，但是从历史回溯上看，中证A500更能代表整个股市的趋势，兼具稳定性（回撤）和攻击性（涨幅）

万家中证800自由现金流ETF联接A（024578）：仓位提升中。逐渐增加仓位用以替代现金部分，作为定期分红版的红利基金，在风险可控的情况下提高一下收益，对冲一下未来一年可能出现的股市波动

创业板/科创板：30%

天弘中证科创创业50ETF联接A（012894）：主仓位。可以认为是科创板和创业板里面市值最大的50只股票（研究了下，略有偏差，不大），选择双创意味着已经选择了高进攻性，本着强者恒强的思路，兼顾尽可能降低风险，大市值双创成为最佳选择，本轮牛市表现上佳

恒生指数/恒生科技（20%）

华夏恒生ETF联接（QDII）A（000071）/天弘恒生科技ETF联接（QDII）A（012348）：主仓位。今年才开始在支付宝定投，主要是计划把港美股的仓位转移回来，降低离岸风险。港股和A股从大周期上看关联度较高，但是在时间先后顺序上会有不同，因为港股对全球资金的流动更敏感，而A股受到政策的影响会更大，如果是外生的行情，港股会先启动先结束，如果是内生的行情，A股会先启动先结束。另外还有个最大的不同，就是很多高科技公司没有在A股上市，例如阿里、腾讯、美团、小米等，投港股其实就是为了投他们。至于基金的选择，各个基金之间差异不是很明显，选择一个资金体量中等（偏上）的，兼具稳定性和弹性的即可（另外需要考虑外汇资源有限导致的限购问题，有时有些基金会做买入上限限制，可以考虑多找几个备用）。

纳指/标普500（20%）

天弘纳斯达克100指数（QDII）A（018043）/博时标普500ETF联接（QDII）A（050025）：主仓位。今年才开始在支付宝定投，主要是计划把港美股的仓位转移回来，降低离岸风险。其实美股不适合定投，适合出现一个大坑的时候集中投入，但是考虑周期的不确定性以及大坑判断（A股做多了的人对于大跌总是会持怀疑态度）的标准模糊性，计划采用“定投+左侧抄底”的模式。至于基金的选择，同“恒生指数”。另外美股还有个道琼斯指数相关基金，主要是一些传统资源股，有兴趣的也可以了解一下，稳定性有余弹性不足。

【L3】左侧思路为主

化工/消费（白酒）/农业/煤炭/钢铁/基建：40%（左侧思路，在行业逆周期布局，顺周期收获）

富国中证细分化工产业主题ETF联接A（020273）：主仓位。认可的微信财经博主里面今年多人多次推荐化工行业，在这一轮牛市里面已经有所表现，但是在所有行业里面中等偏下，且拉长周期看依然在周期偏底部，根据历史业绩和体量，选择了这个基金（没关注基金经理），几个月以来在同类基金里面中等偏上，还不错

汇添富消费行业混合（000083）/招商中证白酒指数（LOF）A（161725）：主仓位。起投周期已经很长了（>5年），同期的光伏、医药、新能源已经出坑，只剩下消费（白酒）了，相信只会迟到不会缺席，依然毫无波澜地定投中

主动基金（知名基金经理）/FOF：40%

十亩良田（京东金融）：主仓位。由“奶员外”主理的FOF，和自己买基金相比，好处是更省心（前提是主理人靠谱），主理人会根据市场进行调仓（自己调仓有时候会患得患失，反而失去先机），坏处是多一笔投顾费（每年约0.5%）。这个FOF是以中证A50和中证A500等指数基金为基础，辅以科技等当前弹性比较大的行业指数或者主动基金，目前感觉良好

芝士牛气冲冲/福气多多：次主仓。由“芝sir”主理的FOF，以主动基金为主，波动性（风险和收益）都高于“十亩良田”，目前感觉不错

量化/红利/黄金/科技：20%

【站在巨人的肩膀上】

猫笔刀、刘备教授、奶员外、芝sir、喵点睛、望京博格投基

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